Mutual Fund NFO: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಮತ್ತೆ 3 ಹೊಸ ಸ್ಕೀಮ್ಗಳು – ಮಾರ್ಚ್ 9ರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಕಾಶ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಚಿಸುತ್ತಿರುವವರಿಗೆ ಮತ್ತೊಂದು ಉತ್ತಮ ಅವಕಾಶ ಬಂದಿದೆ. ಇತ್ತೀಚಿನ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಗಮನವನ್ನು ಸೆಳೆಯುವಂತೆ ಪ್ರಮುಖ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಕಂಪನಿಗಳು (AMC) ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಹೊಸ ನ್ಯೂ ಫಂಡ್ ಆಫರ್ಗಳನ್ನು (NFO) ಪರಿಚಯಿಸುತ್ತಿವೆ.
ಈ ಬಾರಿ ಕೂಡ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆಸಕ್ತಿದಾಯಕ ಅವಕಾಶ ಒದಗಿಸುವಂತೆ ಮೂರು ಹೊಸ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ಗಳು ಬಿಡುಗಡೆ ಆಗುತ್ತಿವೆ. ಈ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಮಾರ್ಚ್ 9ರಿಂದ ಚಂದಾದಾರಿಕೆ ಆರಂಭವಾಗಿದ್ದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕನಿಷ್ಠ ₹5,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮೂಲಕ ಭಾಗವಹಿಸಬಹುದು.
ಹೂಡಿಕೆ ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ಹೊಸ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವವರಿಗೆ ಈ ಹೊಸ ಫಂಡ್ಗಳು ಗಮನಾರ್ಹ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಬಹುದು. ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಈ ಯೋಜನೆಗಳ ಸ್ವರೂಪ, ಅವುಗಳ ಉದ್ದೇಶ ಹಾಗೂ ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಏಕೆ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗುತ್ತಿದೆ?
ಇತ್ತೀಚಿನ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವವರ ಸಂಖ್ಯೆ ವೇಗವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿದೆ. ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ನೇರವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಮಯ ಇಲ್ಲದವರು ಅಥವಾ ಅನುಭವ ಕಡಿಮೆ ಇರುವವರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹಲವಾರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿ, ಅನುಭವ ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗಳು ಅದನ್ನು ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಇದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವಿಭಜಿತ ಹೂಡಿಕೆ (Diversification) ಸಿಗುತ್ತದೆ.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯ ಪಡೆಯುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇರುವುದರಿಂದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಹ ಸೂಕ್ತ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿವೆ. ಇದರ ಜೊತೆಗೆ SIP (Systematic Investment Plan) ಮೂಲಕ ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತದಿಂದಲೂ ಹೂಡಿಕೆ ಆರಂಭಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುವುದು ಇನ್ನೊಂದು ದೊಡ್ಡ ಲಾಭವಾಗಿದೆ.
NFO ಎಂದರೆ ಏನು?
NFO (New Fund Offer) ಅಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿ ಹೊಸದಾಗಿ ಪರಿಚಯಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ. ಇದು ಒಂದು ಕಂಪನಿ ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಗೆ ಆ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅವಕಾಶ ನೀಡುವ ಅವಧಿಯಾಗಿದೆ.
ಈ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪ್ರತಿ ಯುನಿಟ್ಗೆ ₹10 ಆರಂಭಿಕ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ ಯುನಿಟ್ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. NFO ಅವಧಿ ಮುಗಿದ ನಂತರ ಆ ಫಂಡ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ.
ಆದರೆ NFOಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಫಂಡ್ನ ಉದ್ದೇಶ, ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರ ಹಾಗೂ ಅಪಾಯ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಚೆನ್ನಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಮುಖ್ಯ.
ಈ ವಾರ ಬಿಡುಗಡೆಯಾಗುತ್ತಿರುವ ಮೂರು ಹೊಸ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಈ ವಾರ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಬರುತ್ತಿರುವ ಮೂರು ಹೊಸ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಎರಡು ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ಗಳು ಮತ್ತು ಒಂದು ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಸೇರಿವೆ. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಫಂಡ್ ಕೂಡ ವಿಭಿನ್ನ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ.
1. Helios Arbitrage Fund
-
ಚಂದಾದಾರಿಕೆ ಆರಂಭ: ಮಾರ್ಚ್ 9
-
ಕೊನೆಯ ದಿನ: ಮಾರ್ಚ್ 13
-
ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ: ₹5,000
Helios Mutual Fund ಪರಿಚಯಿಸಿರುವ ಈ ಯೋಜನೆ ಒಂದು ಆಕ್ಟಿವ್ ಆಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುವ ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ.
ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ವಿಭಿನ್ನ ಪ್ಲಾಟ್ಫಾರ್ಮ್ಗಳಲ್ಲಿ ಇರುವ ಬೆಲೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಲಾಭ ಪಡೆಯಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಒಂದು ಷೇರು ಸ್ಪಾಟ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತು ಫ್ಯೂಚರ್ಸ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಬೇರೆ ಬೇರೆ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಇದ್ದರೆ ಆ ವ್ಯತ್ಯಾಸದಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯಲು ಈ ಫಂಡ್ ತಂತ್ರ ಬಳಸುತ್ತದೆ.
ಈ ರೀತಿಯ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
2. Mirae Asset Nifty 500 Value 50 ETF
-
ಚಂದಾದಾರಿಕೆ ಆರಂಭ: ಮಾರ್ಚ್ 9
-
ಕೊನೆಯ ದಿನ: ಮಾರ್ಚ್ 16
-
ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ: ₹5,000
Mirae Asset Mutual Fund ಪರಿಚಯಿಸಿರುವ ಈ ಯೋಜನೆ ಪ್ಯಾಸಿವ್ ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ETF ಆಗಿದೆ. ಇದು Nifty 500 Value 50 Index ಅನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ.
ಈ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ನಲ್ಲಿ ಮೌಲ್ಯಾಧಾರಿತ (Value) ಷೇರುಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆಯಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಇರುವ ಆದರೆ ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇರುವ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.
ETF (Exchange Traded Fund) ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವ ಅವಕಾಶ ಸಿಗುತ್ತದೆ.
3. Axis FMP-130-92D Fund
-
ಚಂದಾದಾರಿಕೆ ಕೊನೆಯ ದಿನ: ಮಾರ್ಚ್ 11
-
ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ: ₹5,000
Axis Mutual Fund ಪರಿಚಯಿಸಿರುವ ಈ ಯೋಜನೆ ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಇದರ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
FMP (Fixed Maturity Plan) ಫಂಡ್ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಡೆಟ್ ಇನ್ಸ್ಟ್ರುಮೆಂಟ್ಗಳು ಹಾಗೂ ಇತರ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಹಣ ಹೂಡುತ್ತವೆ. ಇದರ ಉದ್ದೇಶ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯ ನಂತರ ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯ ನೀಡುವುದು.
ಆದರೆ ಈ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣವನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅವಧಿ ಮುಗಿಯುವವರೆಗೆ ವಾಪಸು ಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
NFOಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಗಮನಿಸಬೇಕಾದ ವಿಷಯಗಳು
NFOಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ವಿಷಯಗಳನ್ನು ಗಮನದಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು.
1. ಫಂಡ್ನ ಉದ್ದೇಶ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ
ಪ್ರತಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರ ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಕೆಲವೊಂದು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಕೆಲವೊಂದು ಬಾಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
2. ಅಪಾಯ ಮಟ್ಟ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಗಮನದಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಂಡು ಫಂಡ್ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
3. ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿ ನಿರ್ಧರಿಸಿ
ಕೆಲವು ಫಂಡ್ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದ್ದರೆ, ಕೆಲವು ಸ್ವಲ್ಪ ಅವಧಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಸೂಕ್ತವಾಗಿರಬಹುದು.
4. ವೆಚ್ಚ ಪ್ರಮಾಣ (Expense Ratio) ಗಮನಿಸಿ
ಫಂಡ್ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಕಂಪನಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ವೆಚ್ಚವು ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.
ತಜ್ಞರ ಸಲಹೆ
ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ತಜ್ಞರ ಪ್ರಕಾರ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಷೇತ್ರಕ್ಕೆ ಹೊಸದಾಗಿ ಪ್ರವೇಶಿಸುವವರು ನೇರವಾಗಿ NFOಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಬದಲು ಈಗಾಗಲೇ ಉತ್ತಮ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಉತ್ತಮ.
ಯಾಕೆಂದರೆ NFOಗಳು ಹೊಸ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಅವುಗಳ ಹಿಂದಿನ ಪ್ರದರ್ಶನ (Past Performance) ಲಭ್ಯವಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ ಅನುಭವ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾತ್ರ ಸೂಕ್ತ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಮಾಡಿದ ನಂತರ NFOಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಂತೆ ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಕೊನೆ ಮಾತು
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮತ್ತೆ ಹೊಸ ಅವಕಾಶ ದೊರಕಿದೆ. Helios, Mirae Asset ಮತ್ತು Axis Mutual Fund ಕಂಪನಿಗಳು ಪರಿಚಯಿಸಿರುವ ಈ ಮೂರು ಹೊಸ ಯೋಜನೆಗಳು ವಿಭಿನ್ನ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
ಆದರೆ ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ಆರ್ಥಿಕ ಗುರಿಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ಸಹಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಗಮನದಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಸರಿಯಾದ ಯೋಜನೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯ ಪಡೆಯುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇದೆ.